Вступаю в ряды пенсионеров. 3.5 года в акциях.

30.12.2019 17:51
Россия, Башкирия, понедельник, 30 декабря.

Все думал писать или не писать отчет. В итоге решил написать, для себя больше, нежели для других. Сначала вообще накатал большой роман о своей личной жизни, потом прочитал и подумал, да кому это вообще надо? И удалил все. Поэтому пусть будут только цифры. Хотя нет, вкратце напишу что к чему.

В общем, работал я, работал... и наработал. Здоровье сильно подкосило. Поэтому подсчитал свои накопления и решил уйти в пенсионеры. Да, вы не ослышались, с ноября этого года я стал пенсионером! Потому что я решил, что мне важно заниматься собой и своим здоровьем. Иначе с таким образом жизни я скоро загнусь и кому будут нужны эти деньги? Так что так - раньше я работал на деньги, теперь пусть деньги работают на меня. Иначе какой вообще смысл работать, если от этих денег нет толку?

Еще в этом году, после очередного длительного путешествия (8 из 12 месяцев), я решил сменить тактику жизни. А именно, основную часть года теперь буду жить в своем собственном доме, покупать разные вещи для дома, не платить никому аренду, а если будут оставаться свободные деньги, то ненадолго выезжать в путешествие. Т.е. теперь будет все наоборот.

Раньше я искал лучшей жизни, и понял, что ее нигде нет. Везде можно жить. Везде есть люди, еда, дома, машины. Поэтому теперь я живу в своем доме, в деревне. Затраты минимальные, но все равно деньги уходят на ремонт и разные бытовые покупки. Но думаю со временем это устаканится и траты устремятся к нулю.

Кто-то мне говорит: "Да ты просто тратишь свою жизнь впустую. После Москвы осесть в деревне? Что ты там забыл?" Да потому, что мне здесь нравится. И я могу себе это позволить, свежий воздух, птички. Что я не видел в городе? Все видел. Поэтому на данном этапе жизни мне жизнь в городе не интересна. А если надо, то я всегда могу съездить туда, где "цивилизация".

Чтобы не было скучно, купил себе деревообрабатывающий станок. Учусь на нем работать. Хочу научиться делать что-то руками, а не только на кнопки нажимать. По тихоньку превращаюсь в сельского жителя и пока что я себя чувствую намного лучше. По крайней мере улучшения уже есть.

И еще, когда меня теперь будут спрашивать, где я работаю, чтобы не вводить людей в ступор, я буду им отвечать, что я блогер. Работа такая современная, знаете? Кстати, за этот год я сделал 32 новых видео о своих путешествиях, причем делал я это после работы, в свободное время, которого у меня и так не было. Может поэтому еще здоровье ухудшилось, слишком много за компьютером сидел. В итоге, сейчас где-то 460 подписчиков. Мало конечно, но все еще впереди. Как-никак теперь я блогер, буду развивать свой канал!

Портфель

Так выглядит мой портфель на конец 2019 года, абсолютно не делал никаких изменений с прошлого года. Разумеется только докупал по списку, в основном из аутсайдеров, согласно своей стратегии, где думать не нужно. Те акции, которые очень сильно выросли, например, Газпром, Норникель, НКНХ, я не докупал вообще. Все потому, что мои довложения были очень малы, по сравнению с общим размером портфеля. Поэтому докупал только все самое дешевое.

АкцияСр. цена покупки, руб.Тек. цена, руб.Разница цен, %Див. 2019, руб.Див. доход, %
1. ГМК Норникель9706.71910297%2280.5423%
2. ГАЗПРОМ ао 131.77 256.4 95% 16.61 13%
3. Башнефть ап 1508.39 1722.5 14% 158.95 11%
4. СаратНПЗ ап 11092.14 16000 44% 1490.13 13%
5. ВСМПО Ависма 16263.6 20340 25% 1758.02 11%
6. МТС ао 260.08 319.95 23% 28.66 11%
7. МГТС ап 1,285.33 1930 50% 232 18%
8. НКНХ ап 28.06 85.08 203% 19.94 71%
9. Аэрофлот 124.23 103.5 -17% 2.6877 2%
10. НЛМК 136.3 143.72 5% 22.86 17%
11. Ростелеком ап 57.76 70.2 22%5 9%
12. Пермьэнергосбыт ап 70.34 91.6 30% 10.9 15%
13. ФСК ЕЭС ао 0.1661 0.20064 21% 0.016043 10%
14. Юнипро ао 2.658 2.780 5% 0.22205 8%
15. ТРК ап 0.334 0.3085 -8% 0.010955 3%
Итого: 41% 16%

Из таблички видно, что в среднем мои акции за все время подорожали на 41% относительно цены покупки. А средняя дивидендная доходность за 2019 год составила 16%, тоже относительно цены покупки. Если сравнивать эти же цифры с прошлым годом, то там цены были в плюсе лишь на 9%, а див. доходность была 10%. Наблюдается тенденция к росту.

Также я пришел к выводу, что мне срочно нужно делать полную ребалансировку портфеля. Я ее еще не делал ни разу. И вообще из своего портфеля не продавал ни одной акции. Поэтому пора навести порядок. Т.е. буду часть дорогих акций продавать, а на освободившиеся деньги докупать дешевых. А если эту балансировку не сделать, подорожавшие акции могуть рухнуть, ну или снизиться. А доход нужно иногда фиксировать, хотя бы раз в год. Поэтому займусь этой процедурой сразу после новогодних праздников.

За 2019 год капитал вырос на 65%. Рост капитала состоит из следующих пунктов (проценты указаны от начального капитала):

  • 1. вложения дивидендов (13%)
  • 2. вложения денег (21%)
  • 3. остальное - за счет роста цен акций (31%)

Последнее время рынок растет бешеными темпами, а с ним и мой портфель. На месте топчатся только Аэрофлот и ТРК. Хотя, как ни странно, дивиденды заплатили все, даже убыточный Аэрофлот заплатил 2%. Поэтому 2019 год я могу назвать успешным. Надеюсь дела пойдут не хуже и дальше.

План на следующий год

Поскольку работы у меня теперь нет, и особых вложений в ближайшее время не предвидится, план будет такой - начать выводить деньги с рынка. Хочу вывести все то, что вложил. И даже больше. Но не знаю сколько лет для этого потребуется. Начнем эксперимент, а там видно будет.

Весь следующий год я буду выводить не более 50% от дивидендов. А оставшиеся 50% реинвестировать в свой портфель согласно своей стратегии. В начале года, как уже говорил, сделаю ребалансировку.

По портфелю не буду делать особых изменений. Пока все устраивает. Единственное, не очень удачная покупка Аэрофлота. Нестабильная компания в плане дивидендов. Если вдруг Аэрофлот хорошенько вырастет, то я его продам. А если не вырастет, буду усреднять дальше.

Ах да, чуть не забыл, из интервью в 2019 году записал 3 штуки. А на следующий год ищу новых кандидатов. Если вам известны какие-то интересные пенсионеры, у кого можно взять интервью, напишите в комментариях. На этом у меня все, до новых встреч!