2.5 года в дивидендных акциях. Итоги.

29.12.2018 06:07

Филиппины, суббота, 29 декабря.

На улицах предновогоний кипиш - филиппинцы толпами бегают по магазинам, закупаясь всем, чем только можно. Солнца не видно уже который день, все небо затянуло облаками. Делать особо нечего. Чтобы не толпиться со всеми, решил зайти в свой любимый макдональдс и посидеть с чашечкой кофе. Но не просто так. Дело в том, что мне пришла идея, что было бы неплохо раз в год подводить итоги своих инвестиций. Прежде всего это будет полезно мне, но там глядишь и еще кому пригодится. Конец года - отличное время для итогов, биржа закрыта, цены больше не прыгают. Поэтому можно расслабиться и помедитировать над цифрами.

Начал я инвестировать в российские акции 2.5 года назад, где-то в середине 2016 года. И с тех пор не подводил никаких итогов. Пусть это будет моим первым итогом.

В 2016 году я вложил небольшой капитальчик в дивидендные акции, но на дивиденды я тогда опоздал, особо рассказывать нечего. Помню только, что купил акции нескольких компаний: МТС ао, Мегафон, Ростелеком ап, ГАЗПРОМ и Норникель.

В 2017 году я расширил свой портфель до 16 дивидендных акций и продолжил покупать. Причем покупать не раз в год, а регулярно, каждый месяц, примерно равными суммами. За 2017 год мой капитальчик вырос в 5 раз. Причем дивиденды дали где-то 5% от общего роста, все остальное - были мои собственные деньги.

Также осенью 2017 года мне удалось пообщаться с самостоятельным пенсионером, Олегом Клоченком. После этого общения в голове многое стало на свои места, я стал покупать акции более уверенно, даже не смотря при этом на цены. Я почувствовал себя учеником пенсионера. Потом пообщался с охотницей за дивидендами, Ларисой Морозовой. Это еще немного укрепило мое сознание. Но на этом мои общения с пенсионерами закончились, поскольку я больше не знаю самостоятельных пенсионеров.

Как покупать

Итак, вернемся к цифрам. Весь 2018 год я каждый месяц покупал акции в свой портфель. Но тут наверно возникает вопрос, как именно я покупал акции? Какие в начале, какие в конце? На самом деле, все очень просто.

На сегодня у меня в портфеле 15 дивидендных акций (ключевое слово - дивидендных, регулярно платящих от 5 до 10% в год). Допустим мы только начинаем и 1 января под новогодней елкой мы нашли свои первые 150 тыс рублей на покупку акций. Разделив 150 на 15, получаем 10 тысяч рублей на акцию одной компании. Закупаемся по 10 тысяч на акцию. Забываем на месяц про биржу.

Спустя месяц, 1 февраля, у нас опять появляются свободные деньги. Отлично. Включаем терминал и смотрим, что стало с нашими акциями. Очевидно, что какие-то акции выросли, какие-то упали. Не долго думая, берем наши деньги и докупаем все, что подешевело, выравнивая таким образом дисбаланс. Сначала покупаем те, которых стало меньше всего. Потом те, которых чуть больше. И т.д., пока не закончатся все деньги. В результате должно получиться так, что на каждую акцию будет примерно одинаковая сумма рублей. Вложив деньги и выровняв дисбаланс, снова закрываем терминал и забываем про него. Повторяем эту операцию каждый месяц и так до конца года.

Таким образом, в результате этих операций, к концу 2018 года мой капитал увеличился на 81%, при этом 13% от этого роста составляют дивиденды, остальное - собственные вложения. В дальнейшем пропорция от дивидендов будет расти, а от собственных денег - падать. Логично, не так ли? То, к чему стремятся все самостоятельные пенсионеры - получать основной доход в виде дивидендов.

Портфель

Теперь давайте посмотрим, что представляет из себя мой портфель на конец 2018 года.

АкцияСр. цена покупки, руб.Тек. цена, руб.Разница, %Див. 2018Див. доход, %
1. ГМК Норникель9,70612,98534%1,38414%
2. ГАЗПРОМ ао131.77153.316%8.046%
3. Башнефть ап1,2901,78939%158.9512%
4. СаратНПЗ ап11,09210,920-2%1,035.349%
5. ВСМПО АВИСМА16,13915,780-2%1,646.4510%
6. МТС ао260.62238.25-9%2610%
7. МГТС ап1,1981,60234%23119%
8. НКНХ ап28.0640.645%00%
9. Аэрофлот136.28100.98-26%12.80539%
10. НЛМК126.97157.2824%19.4615%
11. Ростелеком ап56.7160.67%5.0458259%
12. ПермьЭнСб ап69.09736%8.36759312%
13. ФСК ЕЭС ао0.16630.14834-11%0.0148159%
14. Юнипро ао2.6502.562-3%0.222058%
15. ТРК ап0.3610.301-17%0.0172035%

Из таблицы получается, что средний процент роста цены за 2.5 года составляет 9%, а средняя дивидендная доходность за 2018 год - 10% (относительно цены покупки). Таким образом, не особо напрягаясь и машинально покупая дивидендные акции каждый месяц, к концу года, в дополнение к росту цен самих акций, получаем еще 10% в виде дивидендов. Да, чуть не забыл, нужно еще вычесть налог 13%, но общую картину это не сильно изменит.

Кроме этих акций, у меня есть еще побочные акции, которые по каким-то причинам я выкинул из портфеля. Но выкинув их, я не стал их сразу же продавать. Продам я их только в том случае, если цена будет выше цены покупки, а до этого момента пусть лежат себе, есть они все равно не просят.

Вот такие скромные результаты за 2018 год. Посмотрим, что будет дальше.

Теперь о жизни

Что еще интересного у меня произошло за 2018 год? Довольно много всего, даже самому не верится. Сделал 22 видео для английского youtube канала, а также ряд фото, которые время от времени публиковал в соц. сетях. За год посетил 5 стран, при этом, в России жил только 2 месяца.

Началось все с того, что мне опять стало скучно жить в России. И в начале весны, собрав чемодан со всеми своими пожитками, я уехал в Мексику. Приехав в новую страну, открыл для себя, что там практически не говорят на английском, и, что самое ужасное, я не знал ни слова на испанском. Но прожив 6 месяцев в Мексике, мой словарный запас испанского существенно вырос и я уже мог поддержать кое-какой диалог. Учил на улице, общаясь с мексиканцами. Однако, Мексика оказалась довольно дорогой страной, а менталитет людей настолько далек от моего, что пораскинув мозгами, было решено менять дислокацию.

После долгого перелета из Мексики в Москву, сделал 2-х недельный перерыв в России. Потом каким-то чудом оказался в Индии. Позагорав и покупавшись недельку в Индийском океане, пришло время для очередного перелета, на этот раз на Филиппины. Неплохое место для зимовки, скажу я вам. Английский понимают, дружелюбные.

Итог итогов

По инвестициям все идет по плану. Буду дальше увеличивать капитал, скупая дивидендные акции. Хотя, возможно, немного скорректирую свой портфель. Дивидендная доходность пока 10%, но в дальнейшем надеюсь на рост.

Для интервью с пенсионерами пока нет новых идей, если у вас есть - подкидывайте. Наверное проблема в том, что я мало общаюсь. Но как тут общаться, если большую часть жизни я провожу за компьютером. С другой стороны, я не сильно переживаю по этому поводу. Главное это капитал, пенсионеры - второстепенно. Все, что я хотел узнать, узнал.

В путешествиях думаю немного снизить активность, хотя кто знает, что мне завтра в голову взбредет?